生命保険・損害保険

生命保険・損害保険でできること

生命保険・損害保険は「リスクマネジメント」と呼ばれ、
「ファイナンシャル・プランニング」がライフプランを叶えるための資金計画だとすれば、
「リスクマネジメント」はライフプランを下から支えるための計画です。
ここではこのようなサービスを受けられます。

• 初めて加入する方、何となく入っている方に生命保険の加入の仕方について
• ライフステージ（独身・結婚・お子様あり・リタイア後）に合わせた生命保険の考え方
• ご相談者が今現在加入してる生命保険・損害保険のセカンドオピニオン
• 保険会社の得意分野を活かした、保険のコストダウン

ご相談事例

※「ご相談事例」に登場する方は、すべて同意書を読み合わせし承諾の署名をいただいた方のみ、ご紹介させていただいております。文書のみ、または口頭のみで掲載されることはございません。

回答 今後はお二人で暮らしていきたいと考えており、住宅は持ち家となっているため、 お二人の心配事としては老後に向けた積立です。 セカンドライフに入るまでの時間が28年間（～38年間）と考えると、 長期的な資産形成として保険を選んだ場合、 円建て・外貨建て・変額という3つの手段が考えられます。 28年以上の期間で考えるなら、外貨や変額を使った貯蓄性の保険を考えることで 老後の資産として大いにお役に立てると思います。 外貨建て保険はドル（豪ドル）ベースでは長期で積み立てる場合、大きく元本より増える可能性が高いです。 ただし、円で換算しなおした時、為替が円高になると元本割れをする可能性があります。 変額保険は投資信託（ファンド）で運用をするので、どの投資信託（ファンド）を選ぶかによって大きく将来の受取金額が変わります。元本保証はありません。